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对公账户转账财务知识必备

发布时间:2019-08-14 18:19:31

对公账户转账 财务知识必备

前段时间将个人现金存入公司账户中,现在要将钱返还,直接用对公账户转账个人账户可以吗?很多公司职员都面临过这样的问题,还有人存在类似的疑问,如果公司借用个人的钱,可否通过个人银行账户直接向对公账户转账?这是两个类似但收付双方相反的转账业务

,业务办理的条件和要求是否是一样的呢?

对公账户转账个人账户

对公账户转账个人账户可以采用以下几种方式办理:

第一种是从对公账户支取现金,直接存入个人账户,这种转账是最简单也是最有效的方法。如果个人账户属于异地账户,就会收取一定的手续费。使用这种方式的前提是对公账户必须是基本存款账户,因为只有基本存款账户才有支取现金的功能和权利。

第二种是在对公账户的开户点,填写对公账户转账汇款单,资金会转入您所制定的个人账户。对公账户中除了专用存款账户会有所限制外,其他三种账户(基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户)都可以办理。

第三种是对公账户转账支票的使用,公司开出转账支票给个人账户持卡人,持卡人在支票可受理的银行点办理资金转入。这一种方法有一个弊端,那就是一旦发生支票丢失或者无法办理都会比较麻烦。

第四种是使用企业上银行办理对公账户转账私人账户,在银行办理企业上银行之后,下载好一系列安全证书,就可以登录上银行将资金直接转入个人账户中,这种方式非常方便、快捷又有安全保障,广受各公司的极力推崇。

个人账户转账对公账户

个人账户向对公账户转账,限制相对更少一些。在跨行转账时,可以采用同城交换或者是电汇(异地常用)的方式,跨行转账需要缴纳一定的手续费,异地跨行会更高一些;如果是同行转账,那就更简单了,直接填写结算转账凭证即可,除了结算转账拼争,也可以填写现金缴款单,将个人现金直接存入对公账户;而以便捷著称的上银行对公账户转账,更是同行、跨行均可使用。以上的几种转账方式都必须清楚的知道对方的账号,公司全名,开户行的具体名称,这三点十分重要。不具备这三点任何对公转账都无法完成。

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